Chiều 24/12, Lê Văn Anh bị TAND TP HCM tuyên phạt 18 năm tù về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạn tài sản. Với vai trò đồng phạm, 5 người khác nhận từ 12 đến 15 năm tù.
Tòa buộc các bị cáo phải liên đới bồi thường cho công ty tài chính tổng cộng 18,5 tỷ đồng - số tiền chưa thể thu hồi từ người vay.
Đối với 726 người vay còn nợ tiền, công ty tài chính được quyền khởi kiện bằng vụ án dân sự khác. Số tiền các bị cáo hoàn trả được khấu trừ vào tiền khách hàng còn nợ.
Bị cáo Lê Văn Anh (trái) và đồng phạm tại tòa chiều 24/12. Ảnh: Hải Duyên
Bản án xác định, năm 2019, Lê Văn Anh làm việc cho công ty là cộng tác viên của nhiều ngân hàng, chuyên hỗ trợ cho vay tín chấp. Bị cáo được giao nhiệm vụ gọi điện thoại tư vấn cho khách hàng có nhu cầu vay, hỗ trợ khách làm thủ tục hồ sơ và gửi cho ngân hàng xét duyệt.
Từ tháng 7 đến tháng 10/2020, Lê Văn Anh cùng Trần Lê An Bình, 32 tuổi; Đinh Thị Mai Chi, 31 tuổi và một số đồng phạm đã truy cập bất hợp pháp vào hệ thống lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng một công ty tài chính để đánh cắp thông tin.
Các bị cáo tiếp cận được dữ liệu khách hàng từng có hồ sơ vay, có lịch sử trả nợ tốt, đã ký hợp đồng điện tử và chờ được xét duyệt cấp hạn mức qua thẻ (nhóm khách hàng A) và những khách hàng có hồ sơ không đủ điều kiện vay (nhóm khách hàng B). Lê Văn Anh cũng phát hiện lỗ hổng bảo mật của hệ thống là có thể thay đổi thông tin hồ sơ vay của hai nhóm khách hàng. Từ đó, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng cách chọn những khách hàng nhóm A và B có họ tên trùng nhau, rồi đổi thông tin CCCD, số điện thoại nhận mã OTP của nhóm khách A bằng thông tin của nhóm khách B trước thời điểm hệ thống phê duyệt hồ sơ. Sau khi đổi thông tin khách vay, Lê Văn Anh cung cấp danh sách đã thay đổi và hướng dẫn các đồng phạm giả mạo nhân viên công ty tài chính này, gọi điện thoại cho khách hàng thuộc nhóm B, với nội dung "một khoản vay của họ (trước đây) bị từ chối đã được phê duyệt". Nếu khách có nhu cầu vay sẽ được hỗ trợ giải ngân nhưng phải chịu phí từ 16% đến 19%. Khi khách đồng ý, nhóm Văn Anh hướng dẫn giải ngân bằng cách rút tiền mặt trên hệ thống thông qua các điểm chi hộ của công ty tài chính. Sau khi khách rút tiền mặt thành công, nhóm Văn Anh yêu cầu khách trả tiền phí theo thỏa thuận trước đó.
Bằng thủ đoạn trên, các bị cáo đã chỉnh sửa thông tin, giải ngân cho 894 khách hàng với tổng số tiền hơn 29 tỷ đồng. Số tiền các bị cáo chiếm đoạt được là 1,7 tỷ đồng.
Quá trình xét xử các bị cáo thừa nhận hàng vi phạm tội
Hải Duyên