Chú ý Giáp Tết người dân đổi tiền lẻ tiền mới cẩn thận vi phạm bị xử phạt lên tới 40 triệu đồng

Việc đổi tiền lẻ tiền mới để dùng trong dịp Tết nhằm lì xì mừng tuổi đồng tiền mới cứng mang lại cảm giác thích thú cho nhiều người. Nhiều người tin rằng những tờ tiền mới mang lại may mắn hơn. Tuy nhiên hoạt động đổi tiền cần phải chú ý tránh vi phạm pháp luật.

Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 quy định về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước chỉ rõ:

- Chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

Cá nhân tổ chức không thuộc quy định mà đổi tiền lấy chênh lệch là vi phạm

Như vậy những cá nhân tổ chức không thuộc nhóm quy định trên mà có hoạt động đổi tiền sẽ là vi phạm pháp luật. Những hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền cũ lấy mới, tiền mệnh giá lớn lấy nhiều tờ mệnh giá nhỏ nhằm mục đích để thu lời đều là hành vi trái pháp luật và có thể bị xử phạt.

Hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân nhằm thu lời chênh lệch là hành vi trái pháp luật và theo quy định tại điểm a, khoản 5, Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP, quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng thì hành vi này có thể bị xử phạt 20-40 triệu đồng đối với cá nhân vi phạm. Nếu tổ chức vi phạm thì mức phạt tăng lên gấp đôi. 

Còn nếu người dân trao đổi với nhau không có chênh lệch lấy lời thì pháp luật hiện hành không có quy định nghiêm cấm cá nhân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết. 

Vì vậy người dân cần chú ý khi trao đổi tiền với nhau cần đảm bảo tính minh bạch, tránh bị lợi dụng kinh doanh trái phép. Chú ý không hoạt động mua bán tiền, trao đổi tiền ăn chênh lệch như một hoạt động kinh doanh có lợi ích. 

Người dân cũng chú ý tránh bị lừa đảo mất tiền khi đổi tiền mới thông qua các tin rao vặt online.

Người dân cần chú ý đã có hiện tượng lừa đảo trục lợi thông qua hình thức đổi tiền này. Đã có không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, ăn chặn tiền của khách hoặc sẽ bị nhận những đồng tiền giả.

Người dân cần chú ý những hoạt động này cần đảm bảo trong quy định pháp luật.

Việc lì xì mừng tuổi là một nét đẹp của người Việt từ lâu đời nhưng điều đó không nhất thiết phải dùng tiền mới.