Hiện nay, các hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng diễn ra nhiều và phức tạp. Điều này chính là hành vi tiếp tay cho tội phạm để thực hiện các hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, nếu người dân làm việc này có thể sẽ bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật.
Chủ tài khoản ngân hàng bị phạt tới 100 triệu đồng, xử lý hình sự tới 7 năm nếu vi phạm điều sau
Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào?
Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:
Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:
- Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;
Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm.
Người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.
Làm gì để bảo vệ thông tin cá nhân trong thời đại số?
+ Không nhấp vào các đường link lạ
+ Sử dụng mật khẩu khó đoán
+ Thay đổi mật khẩu định kỳ
+ Không tin tưởng người quen biết thông qua mạng
+ Không chia sẻ thông tin cá nhân bừa bãi
+ Luôn kiểm tra website cung cấp dịch vụ
+ Nhớ thực hiện đăng xuất
+ Không cài đặt phần mềm lạ, không rõ nguồn gốc
+ Sử dụng công cụ diệt virus uy tín.
+ Không thực hiện hành vi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản cá nhân.
+ Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập các dịch vụ ngân hàng, số thẻ tín dụng, mã CVV, ví điện tử và mã OTP cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.
+ Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay số hotline ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất.